Как вложить деньги в золото - Финансовый журнал
Top

Как вложить деньги в золото

Как вложить деньги в золото

Надежность инструмента 0
Доходность инструмента 0

Золото как актив

Золото — классический и один из самых старейших активов, существующий в поле инвестиций, который позволяет инвестору сохранять свои средства и получить определенную прибыль.

Изначально драгметаллы приобретались физически — ювелирные изделия, монеты, слитки. Сегодня же существует несколько видов инвестиционных инструментов, базирующихся каком-либо драгоценном металле (серебро, золото, платина, палладий).

Уникальное положение эти металлы заслужили за счет нескольких уникальных свойств:

-физико — химичекие свойства, присущие лишь эти веществам

-визуальные характеристики

-дефицит на планете (0, 00005% общего объема бывающей промышленности мира)

Помимо ювелирной промышленности, драгметаллы используются в производстве высокотехнологичного оборудования (телефоны, компьютеры, музыкальное оборудование, медицинское и биологическое оборудование), а также в производстве церковных куполов.

Очевидно, что при высоком спросе и высокой цене добывать драгметаллы довольно выгодно. И довольно выгодно в драгметаллы вкладывать.

Интересно рассмотреть более подробно, в чем плюсы и минусы такого способа инвестирования, чтобы стало более понятно, выгодная ли это инвестиция.

Из плюсов:

1) Золото, как упоминалось ранее, это верный способ защитить деньги от инфляции и колебаний валютного рынка. Наглядная статистика кризисных периодов показывает, что в такое время вкладчики предпочитают выходить из рискованных проектов и возвращаться к классическим инструментам, работающим в первую очередь на долгосрочную перспективу защиты средств, а в иных случаях и способных принести сверхприбыль

2) Золото — высоколиквидный актив. То есть активно покупаются и продаются.

Варианты взаимодействия с драгметаллами можно рассмотреть на примере золота — базиса экономической системы мира, актуальной и сейчас в качестве самой стабильной валюты.

Посмотрев нехитрую аналитику, можно заметить, что на фоне усложнения мировой экономической ситуации золото непрерывно растет. Это связано тем фактом, что сырьевые товары находятся на уровне многолетних минимумов, так и с реакцией на это вкладчиков, выражающейся в стремлении к безрисковым инвестициям. Ответом на такой спрос всегда являлось золото.

Каким именно способом можно вкладывать в золото сегодня?

Сегодня инвестору стали доступны разные варианты операций с драгметаллами. Такие как:

Физическая покупка металла

Речь не о ювелирных изделиях разного рода. Речь идет о предложениях банков на золото в виде слитков или монет. Способ простой, однако не лишенный нескольких скрытых течений, неизвестных новичку на рынке драгметаллов:

1)Золото являет имуществом, согласно налоговому кодексу РФ. Это лишние 18% налога на добавленную стоимость при покупке золота. И 13% подоходного налога в случае его продажи через банк. Что делает затруднительным перевод физического золота в деньги, разве что путем перепродажи другому физическому лицу или сдачи в ломбард.

2) Приобретение монет. Сейчас в системе существуют две категории монет:

памятные монеты — их производит Банк России, малым тиражом (до нескольких тысяч единиц), помимо стоимости металла добавляется их уникальность и коллекционная ценность, что в дальнейшем может иметь значение при продаже такой мотеты (повысить ее стоимость),

инвестиционные монеты — с ними работает множество банков и инвестиционных организаций, лидером среди которых является Сбербанк, выпускаются большим тиражом, не имеют никакой иной ценности, кроме самого металла

За монеты не придется платить 18% НДС, но при продаже 13% подоходного налога остаются.

Обезличенный металлический счет (ОМС)

-это следующий вариант работы с драгметаллами, являющийся разновидностью банковского вклада, где валютой выступает драгоценный металл. Учет идет в приобретенных слитках. Вклад пополняется либо физически (принести слитки в банк), либо деньгами, которые конвертируются в металл по курсу банка. Иногда на счет начисляется небольшой процент (до 4 %), основной же доход вкладчик получает за счет роста цены на сам драгоценный металл.

Минусы инструмента:

1)Вывод, осуществляющийся в металле, облагается всеми вышеперечисленными налогами (банк сам выступит налоговым агентом)

2)ОМС не подлежат страхованию. В случае банкротства или потере лицензии банком вернуть средства со вклада невозможно.

Разумной стратегией будет выводить средства в рублевом эквиваленте, тогда под описанную налоговую схему они не подпадут.

Покупка акций добывающих компаний или ценных бумаг, обеспеченных золотом.

Данный способ приводит инвестора на классический фондовый рынок, где тот заводит счет у брокера, на который перечисляет деньги и покупает акции (например, компаний Полиметал и ПолюсЗолото). Данный способ не относится к спекулятивной торговле, доход происходит за счет выплаты дивидендов по акциям, за счет долгосрочного (хоть и медленного) роста акций и цен на само золото. Плюсом является то, что данный способ не требует немедленной реакции и дает время на раздумье над операциями с активом.

Фьючерс на золото.

Высокорисковый инструмент, т.к. позволяет совершать операции с кредитным плечом, которое дает либо сверхприбыль, либо потерю в 100%.

Плюсом данного инструмента является то, что нет необходимости получать базовый актив по фьючерсному контракту (в данном случае золото). Трейдеров просто торгует фьючерсными контрактами на золото, получая прибыль за счет колебания цен.

Подводя итог, можно увидеть следующее: инвестирование в драгметаллы дает доход, как правило, в долгосрочной перспективе, и представляет собой хороший способ диверсификации вложений. И рассматривать его важно в первую очередь именно как средство защиты средств, позволяющее расширить инвестиционный портфель в сторону долгосрочных вложений.

No Comments

Post a Comment