Недвижимость как инвестиционный инструмент - Финансовый журнал VF
Top

Недвижимость как инвестиционный инструмент

Недвижимость как инвестиционный инструмент

Надежность инструмента 0
Доходность инструмента 0

Как заработать на недвижимости?

Недвижимость давно стала одним из базовых инструментов вложений. Причины для этого вполне понятны — жилплощадь остается востребованной на протяжении всей истории человечества. Это надежный источник средств, приобретение которого не требует специальных знаний и навыков.

Если в качестве своего бизнеса человек выбирает недвижимость, то первое, что следует сделать — это рассмотреть, какие способы заработать на ней существуют, а также оценить риски и прибыль, связанные с тем или иным путем.

Общим для всех возможностей станет, пожалуй, следующее: вход на рынок инвестиций недвижимости требует сравнительно большого стартового вложения. Итак, варианты, если инвестор таким «стартом» обладает.

Перепродажа

Самый простой и наименее рискованный вариант, это когда инвестор приобретает недвижимость, а затем перепродает ее по увеличенной стоимости. За счет чего можно увеличить стоимость? Во-первых, это колебание самого рынка недвижимости. Вариант не ежеминутный, но, дождавшись очередного подъема цен, можно получить на такой сделке определенную прибыль. Увеличить прибыль можно также, вложив определенную сумму в чистовой ремонт и некоторую меблировку. Согласно аналитике, самым ликвидным товаром в этой схеме окажутся однокомнатные квартиры с чистовой отделкой и меблировкой — их приобретают такие же инвесторы с целью сдачи.

Аренда

Самым очевидным вариантом является приобретение недвижимости и сдача ее в аренду. С таким примером инвестирования каждый сталкивался хотя бы раз в жизни, выступая либо арендатором, либо арендодателем жилья. Если площадь приобретается в ипотеку, стоит просчитать условия, при которых ежемесячная стоимость аренды покрывала взнос по ипотеке. Это не принесет особого дохода, но позволит безболезненно приобрести недвижимость в качестве актива. Важно учитывать город и расположение в нем предполагаемого объекта вложения.

Стоит помнить, что при вступлении в долевое строительство, т.е. оплачивая покупку недвижимости на стадии строительства (любой), риски сильно повышаются в связи с тем, что при ухудшении общей экономической обстановки в стране, строительство может быть остановлено. Это касается в равной мере обычного жилья и элитной недвижимости, а также коммерческой. Подобных примеров в сети можно найти довольно много — MRAX group и менее известные примеры по всей стране. Но и в том случае, если недвижимость достроена и выкуплена полностью, ежемесячная аренда даст не слишком значительный доход. Можно увеличить его, к примеру, установив аренду посуточно. Или превратив квартиру в мини-отель, хостела.

Сложности варианта с хостелом

  • Большая сумма – помещение, подходящее под хостел, должно быть большим, соответственно и цена его будет большей, чем, например, у однокомнатной, квартиры. Здесь конечно можно привлечь партнеров, готовых вложить в данное мероприятие свои средства.
  • Необходимость дополнительного юридического оформления — узаконивание перепланировки в БТИ, получение лицензий, открытие юр.лица
  • Дополнительные вложения в ремонт и подвод коммуникаций
  • Наличие четкого бизнес-плана — по большому счету, от этого зависит весь успех мероприятия, потому как известны примеры сетевых хостелов пришедших в столицу с периферии, так и мини-отелей в центре Петербурга, закрывшиеся в убыток.

Риск состоит в том, что при плохом раскладе бизнес придется продавать с убытком от вложенных в него денег. А значит обязательно и наличие специалиста, способного составить успешный план выхода на рынок гостиничного бизнеса

Элитная недвижимость

Это инструмент, при котором недвижимость становится долгосрочным вложением и способна принести значительный доход.

К ней относятся:

— квартиры в исторических центрах, в первую очередь Москвы и Санкт-Петербурга, и других крупных городов,

— элитные жилые кварталы,

— элитные закрытые поселки

-квартиры индивидуальной планировки – их отличает большая (примерно 200 и более кв. м.) площадь без разделения на зоны, планировка выполняется под конкретный заказ конкретного покупателя. Стоимость таких квартир в перспективе будет увеличиваться с развитием инфраструктуры.

Плюс такой инвестиции в том, что покупают подобное жилье как российские, так и иностранные инвесторы.

В качестве примера можно привести Игоря Шувалова, вице-премьера и успешного инвестора, который после продажи солидного пакета акций Газпром, инвестировал полученную прибыль в самолет. А также в покупку 10 квартир (целый этаж) на Котельнической Набережной, которым далее предстояло стать одной элитнейшей квартирой в г. Москва.Дом, в котором расположена жилплощадь, высоткой с уникальной архитектурой (в Москве таких лишь несколько штук) и расположена на набережной, в центре столице. Стоимость такого актива составляет более 600 000 000 руб.Срок реализации такого вложения 5-15 лет.

Фонды недвижимости

Данный способ позволяет заняться инвестированием в недвижимость с более низкими стартовыми вложениями — от нескольких тысяч долларов.

Строго говоря, такой фонд представляет собой сумму капиталовложений группы инвесторов под управлением какой-либо компании. На сегодняшний день этим занимаются многие управляющие компании, инвестиционные корпорации, крупные брокеры, банки и страховые компании. Фонд занимается вложением средств клиентов в готовую недвижимость, строительством или использование объектов недвижимости — закрытый паевый инвестиционный фонды — ЗПИФ.

Виды ЗИПФов:

Рентный фонд — фонд управления недвижимостью, сдающейся в аренду, жилой и коммерческой.

Строительный фонд – инвестиции в строительство объектов недвижимости, которые впоследствии могут быть проданы или сданы в аренду, т.е. становиться рентными.

Девелоперский фонд — занимается либо застройкой участков земли, либо переоформлением, ремонтом и т. д. достроенного объекта.

Земельный фонд – все виды операций с землей , в которые входит покупка, переоформление, перевод в другую категорию землепользования и иные действия, ведущие к удорожанию участка.

Вход в любой из фондов начинается от 5000 $ минимум.

Выводы по инструменту

Инвестиции в недвижимость являются базовым инструментом расширения инвестиционного портфеля. Это относительно безрисковое вложение в том смысле, что инвестор получает нечто физическое, вещественное, что не падает, а растёт в цене с годами. Насколько серьезная прибыль будет получена на выходе, зависит от стартового вложения, выбранного направления и хорошего расчета затрат.

No Comments

Post a Comment